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华夏银行(600015)率先升级基金销售业务平台 2008-2-19
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华夏银行近日宣布，其新一代基金代销系统成功上线投产运行，成为业内第一家符合监管部门最新规定的国内银行。据悉，该系统是一个全天候、多渠道的交易平台，目前柜台服务、网上银行和电话银行都已经成功运行。
据介绍，华夏银行新一代基金代销系统率先有针对性的满足了中国证监会关于基金产品销售适用性和客户风险等级评估的相关规定和要求，可以充分满足新市场环境下基金投资客户个性化的风险承受能力评估需求。通过对客户风险调查问卷的统计分析和计算比较，同时配合外部数据供应商提供的各种不同风险等级的基金产品信息，该系统还首家实现了对基金客户自身和基金产品的风险评估和风险匹配。
在强调投资安全的基础上，该系统还升级了基金交易平台的流程设计，更加人性化。如增加了基金账户自动开户功能、完善了客户查询功能，每日提供更加个性化的定期定额申购扣款服务，力图为客户打造一个安全便捷的基金交易服务平台。
此前证监会曾出台“基金销售适用性指导意见”等文件，强调要“把合适的产品卖给合适的投资人”。根据规定，2008年3月15日前基金管理人和已取得基金代销业务资格的机构均应进行相关信息系统的改造工作，达到基金客户风险评估要求。为适应新的监管政策的要求，除华夏银行以外，据悉，其他各家银行也对基金销售“新政”纷纷有所反应，正在尝试建立、提升各种风险评估系统平台。而以往基金销售过程中存在的销售费率混乱，销售机构为提高收入而诱导投资人反复交易等问题，也都有望随着“意见”等文件的出台得到相当程度的解决。此外，据透露，监管部门还将陆续出台基金销售的规章、指引性文件，并在此基础上将机构的审批由过去单纯的准入监管转向行为监管。 |
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