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业内首家实现基金客户风险评估 华夏银行(600015)新基金代销系统成功上线 2008-1-25
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华夏银行昨日宣布，该行新一代基金代销系统日前成功上线投产运行，该系统率先有针对性的满足了中国证监会关于基金产品销售适用性和客户风险等级评估的相关规定和要求，从而成为业内首家符合监管部门最新规定的国内银行。
此前，中国证监会曾先后于2007年3月和10月颁布了《证券投资基金销售业务信息管理平台技术指引》和《证券投资基金销售适用性指导意见》。对基金直销和代销机构使用的销售业务信息管理平台和基金产品销售适用性提出了具体要求。
《指引》要求基金销售信息管理平台应对接证监会相关系统并向监管部门提交监管信息，包括每日销售汇总金额、每周投资人认购、申购基金的风险级别超出该投资人风险收益特征级别的次数、金额和账户户数的汇总情况以及销售机构调查基金投资人风险收益特征的方法说明等。该类规定旨在建立销售信息流和资金流的监控核对机制，引导投资人理性投资，保障投资人利益，从而解决当前阻碍基金销售发展的瓶颈问题。
据介绍，华夏银行推出的新一代基金代销系统，是一个全天候、多渠道的交易平台，其柜台服务、网上银行和电话银行目前都已经成功运行。该行通过对客户风险调查问卷的统计分析和计算比较，判断客户的风险承受水平，同时配合外部数据供应商提供的各种不同风险等级的基金产品信息，首家实现了对基金客户自身和基金产品的风险评估和风险匹配。
一位业内资深专家认为，今后的基金销售平台只有真正做到了“根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人”才能在“新政”后的业界保有一席之地。
根据监管部门的规定，2008年3月15日前基金管理人和已取得基金代销业务资格的机构均应进行相关信息系统的改造工作，达到基金客户风险评估要求。据悉，其他各家银行也对“新政”纷纷有所反应，正在尝试建立、提升各种风险评估系统平台。 |
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